輕送黑雲來。
這一陣風卻也有些古怪，竟把五兄弟吹到一個場所。其實好一座大山：四維有六百餘里，東通大路，西接通衢，南連江海，後靠東京。八方聳秀，萬木森羅。巒頂接青霄，根源流綠水。無名花草四時香，有序風光無限景。五個兄弟看見此山，不勝歡喜。同相稱賀雲：“此天賜我等安身之處！”乃按下雲頭，落到山間，各擇所樓。還是如何的，且聽下回分解。
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第三回 五鼠精下凡作怪
卻說五鼠來到山中，看見山勢嵯峨，草木茂盛，正好安家，十分歡喜。一鼠雲：“我與你五人各分地位。我居中央，你四人各居東西南北四方洞穴。各處居住一隅，倘有不測，即將難香呵動，我等四方救護，無有萬失。”四個齊聲道：“大哥之言，甚是有理。”四個各投一方去尋洞穴居住。
不意二鼠來到山邊，上有山岩凹凸，下邊江水。江水汪洋，光天雲影共徘徊，魚躍鳶飛昭上下。有古穴近水不遠。二鼠忖道：“此穴這等好，生成與我安身的！”竟進穴來。入到穴邊，但見蝦用長叉，龜滾蠻牌，蚌張連夾，蟹舞雙戈，黿鼓喧天，殺將出來。二鼠乃措手不及，被水族諸精殺得望風逃竄。
奔忙走到一鼠中宮來說：“我今日去南山地穴安身，遇著一場大晦氣。若不是我四足會走，逃得性命來見哥哥，幾乎死無葬身之地！”一鼠道：“我兄弟五人初到此山，必須先耍個架子與人看，在後諸精才不敢來欺侮我們。”即取難香呵動，三鼠、四鼠、五鼠皆到一處，連忙問道：“哥哥有甚事故，難香呵動？”一鼠道：“三個尋得所在麼？”皆道：“未曾尋得，一聞這裡難香，即忙來了。若有甚麼妖精無理說，我等拿來，一與大哥出氣，二顯我等神通。”一鼠道：“不可造次！今日二弟去山南尋穴，被一班妖怪趕殺逃難，幾被所害，因此邀齊你等同來商議。先去訪問其穴是何怪所居，方好去與他作對。”三鼠道：“列位兄弟放心，你等只在洞中少待，我去探訪個訊息便來回報。”搖頭擺尾，竟出洞來。
行到南山，只見有一大石穴。三鼠爬在巖上，石穴四邊遙望，並無動靜。又坐了一回，忽見巖側有一個小洞，只聽得洞中“咳”了一聲，見一個老猿精帶了許多小猴出來。有詩為證：
體赤毛長碧眼圓，三三兩兩出靈天。
蟠桃會上曾偷果，惹得賊名天下傳。
三鼠是個好動的，連忙向前，望著老猿深作一揖。老猿見了，忙忙來答禮，說道：“老鼠哥何事在此？”三鼠道；“實不相瞞，我是西天雷音寺如來座前的鼠精，特來凡世玩景，權往此山居住數日，決不久佔。昨日二鼠家兄前往此山南方覓穴，近江有一穴，不知是哪個妖精所居。家兄在其穴前經過，被他統領水中鱗甲之兵，將兄殺得逃回，若不是走得快，險些兒被他所殺。竟來拜問是何妖怪？乞賜見教！”老猿道：“不說這妖便罷，說起這妖，不由人腸不斷矣！這妖乃是海巖之下一個千年老鱉精，帶領水族群妖，坐鎮此山之南，甚是無理。我們每年常有小猴孫不知事體，在南山之下水中洗浴，皆被吃去。幾欲報仇，無可奈何，只得容忍。你們兄弟讓得他過也罷，若要去惹他，其實有些利害！”三鼠聽其實說，也不回言，相別老猿，走到洞中，將老猿言語一一說與眾鼠。又把老猿臨別，“勸我兄弟莫去惹他。分明量我兄弟沒有本事，故出此言。決要與他爭個高下，不可輸了銳氣！”一鼠道：“三弟說得也是，只宜謹慎，方可無失。今夜三更聽其睡靜，我們同去探個虛實，然後行事。”商量已定，各人飽食一餐，同來南山之頂，伏於石下。
候至三更，五鼠來穴前穴後左右岩石俱已看得仔細，同到穴門邊張望穴裡。見有一小孔直透海去，因此凡有戰鬥，裡外有兩路，水陸相通，故捉他不得。一鼠看得明白，吩咐不要驚動，悄地轉回。於是同歸轉洞中。五鼠問道：“叫我等悄地速轉，是何緣故？”一鼠雲：“你等不知。用兵之道：攻其無備，出其不意，方可取勝。日前二弟初去，他不知我等是甚麼人，故此殺來。我既被他趕殺，連日不去復仇，他必以勝自矜。我今知其虛實，然後一戰，我知他，他不知我。兵法雲：‘知己知彼，百戰百勝；不知己彼，百戰百敗。勝在我，敗在他，吾無憂也。”三鼠道：“既是如此，速可進兵。緩則事洩，恐難取勝。”一鼠道：“吾已劃策已定，來日早起，聽吾施行。”眾皆散去。
歇宿一宵，次日五鼓已罷，日色東昇，四鼠齊來聽令。一鼠出令，喚二鼠：“前去鱉精穴前搦戰，只許敗不許勝，漸漸誘他追趕，離穴五十里之地，方許殺回。”二鼠領令而去