任何投資的任何潛在利益衝突。
準備一份綜合性的理財規劃，（除了其他的內容之外）列出你的家庭預算、你的流動資產和負債，以及你未來的支出需求。
編寫一份投資策略說明，總結出你的投資目標、流動性需求、納稅狀況、願意承受的風險水平、進行投資的時間跨度、適合你的資金情況的資產種類，以及你可能需要的任何特別的限制（比如，不願意持有菸草類股票）。
定期親自與你共同就你的理財規劃中所提出的目標的進展情況，以及你的投資與投資策略說明中規定的原則相符的情況進行評估。
你可以透過訪問這個網址來鑑別那些只收取費用，不收取佣金的理財顧問，也可以透過這個網址來找到經過認證的有資格提供理財建議的公共會計師。
與此同時，你也應該去問你最熟悉而且最信任的專業人士，比如你的律師，甚至是你的老闆，看看他們是否可以給你推薦他們信得過的某個人。問問你的朋友，他們喜歡他們的理財顧問的哪些方面，不喜歡哪些方面，或者他們或者他們的理財顧問犯過哪些你應該避免的錯誤。
當你的名單收縮到十幾個候選人的時候，進行一次背景調查。請這些理財顧問向你提供一份他們（或者他們所在公司）的ADV表格副本，這是一份絕大多數至少管理2 500萬美元資產的基金經理必須呈報給美國證券交易委員會的檔案。仔細研究一下，看看理財顧問或者其所在公司是否曾經有過從事不合理業務的違規記錄，以及他們報給你的收費標準與報給其他客戶的是否一致。因為狡猾的理財顧問會把他們交給你的ADV表格中有問題的幾頁抽走，所以，自己獲取這份表格是一個不錯的主意。
安全Tips
◎ 在選擇好的理財顧問方面，不要吝惜投入大量時間。這將是對你而言最為重要的合作關係之一，所以你一定要找到合適的合作伙伴。