建相對應的基金組合，否則可能無法順利實現事先設定的投資目標。
因此，在投資一開始，就首先要定位自己，正所謂“知己知彼，百戰不殆”。否則，連自己都搞不清楚自己，那怎麼可能搞清楚投資呢？
如何定位自己？我的方法是透過一些測試來進行判斷，不能一味憑主觀。一個人，在某些方面穩健還是激進，並不說明他在另一方面也是如此。比如，有的人生活作風上非常喜歡追求新鮮感、刺激感，但涉及錢則膽子非常小，也有的人為人處世很保守，但炒股時儼然換了一個人。除了性格因素，客觀的經濟因素、職業因素、技術因素也能左右你的投資模式。因此，透過一些測試，來評估自己在投資模式上的偏好，是很有必要的。不同風險承受能力的投資者，理應選擇風險收益相匹配的基金產品。
現將我當時做過的測試題，提供給大家，或許會為您提供一份參考。
1�一個關係一般的朋友，向您借錢購買房產，您會：
A基本不借
B可能會考慮
C既然朋友開口，基本會借
2�一般來說，投資期限越短，風險越高，相對投資回報也較高。您會選擇：
A比較穩定的中長期投資（4年以上）
B收益與風險相對持平的中短期投資（2～4年）
C風險較高，但收益也較高的短期投資（小於2年）
3�您選擇投資的最主要原因是：
A很少參與投資
B為了獲取更多的收益
C喜歡投資帶來的刺激和成就感
4�假設您的工作收入可以選擇固定薪水和佣金提成，或者說是兩者的混合，您會如何選擇？
A固定薪水
B佣金提成
C兩者混合
5�是否有過投資股票、基金或債券的經歷？
A沒有過
B有過部分
C全有
6�當您作出一個較大的投資決定之後，您通常的感受是：
A比較高興或激動
B沒有特別感覺
C非常冷靜
7�您一直光顧的高階百貨公司正在搞促銷，消費滿2000元可以享受折扣，此項舉措會對您的消費行為：
A明顯刺激您增加消費
B可能會促進消費
C不受影響
第二節知己知彼，樹立健康理財觀（2）
下面的問題，你可以試著回答：
問題一：下面幾個陳述中最清楚地描述了您的投資目標的是：
A您希望確保本金的安全，並且現在需要定期從投資中得到現金收入（如利息收入等）。
B您希望本金能得到一定程度的增值，同時也能承受小額本金損失；並且也希望定期獲得一些現金收入。
C您希望得到長期的可觀的資本增值，同時也能承受一定程度的本金損失；並且您不太在意目前是否能得到定期的現金收入。
問題二：您計劃中的投資時間是多久？
A2年之內（短期）
B2～5年（中期）
C6年以上（中長期或長期）
問題三：當您將您的一大筆錢進行投資以後60天，它的價格下跌了20％。假設該投資專案的基本狀況沒有改變，您將會怎樣做？
A賣掉該項投資以避免更多的擔憂，同時嘗試別的投資。
B什麼也不做，等待該項投資漲回來。
C買入更多。因為這項投資以前是很好的；現在更是便宜的買入機會。
問題四：您正在為您的15年後的退休而進行投資。您將會怎樣選擇？
A投資於銀行存款，放棄投資高額利潤的可能性，從而專注於本金的保證。
B50％投資於銀行存款，50％投資於股票基金，希望得到一些投資上漲收入，同時以穩定的銀行存款的形式為您自己提供某種保障。
C投資於高風險、高收益型的基金，這種基金的淨值在本年度內可能會大幅波動，但是在5～10年內有獲得可觀收益的可能性。
問題五：您為增加退休後的資金保障而進行投資的價值在您剛買入後的一個月內上漲了25％。同樣，假設基本狀況沒有改變。當您已經達到了預定投資目標後，您將會怎樣做？
A賣掉這個投資，落袋為安。