師徒四人越過火焰山後，繼續向西前行。一路上，天氣逐漸變得涼爽，景色也從火焰山的熾熱荒蕪轉為青山綠水，田野間偶有農夫勞作，一片祥和寧靜。
這一日，他們來到了一條寬闊無比的大河前，這河波濤洶湧，河水奔騰呼嘯著向東流去。河面上瀰漫著淡淡的霧氣，隱隱能看見遠處有一座巨大的橋橫跨兩岸，但那橋看起來破舊不堪，彷彿隨時都會坍塌。
豬八戒看著河水，撓撓頭說：“師父，這河看起來可不好過啊，比之前馱我們過河的那烏龜所在的河寬多了。”
沙僧也點頭稱是：“大師兄，我們得想個辦法才行。”
孫悟空跳到空中，極目遠眺，發現這河一望無際，根本看不到盡頭。他落下來說：“俺老孫看這河名叫通天河，要想過河，還得找個船隻或者熟悉這河的人來幫忙。”
正說著，河邊突然走來一個白髮蒼蒼的老者。老者拄著柺杖，腳步有些蹣跚。他看到唐僧師徒，眼中閃過一絲驚喜，說道：“幾位長老，可是要過這通天河？”
唐僧上前合十行禮：“老人家，正是。這河如此寬闊，我們正愁如何渡過呢。”
老者嘆了口氣說：“這通天河可不簡單啊。河中住著一個靈感大王，每年都要我們這裡的村民獻上一對童男童女，不然就會發大水，淹沒我們的村莊。今年輪到我家的小孫子和隔壁家的小孫女了。”說著，老者流下了眼淚。
孫悟空一聽，大怒道：“這妖怪如此可惡，俺老孫定不會饒他。老人家，你莫要傷心，俺老孫去把那妖怪抓來，讓他送我們過河，也不再讓他禍害你們村莊。”
老者半信半疑地看著孫悟空，但此時也沒有別的辦法，只能點頭答應。
當天夜裡，孫悟空和豬八戒變成那對童男童女的模樣，被村民們放在兩個巨大的豬籠裡，放在河邊當作祭品。
到了半夜，河面上泛起一陣水花，一個頭戴金冠，身披紅袍的妖怪浮出水面。他看著豬籠裡的“童男童女”，滿意地笑了起來。
妖怪剛要伸手去拿豬籠，孫悟空變回原形，大喝一聲：“妖怪，看你孫爺爺在此！”
豬八戒也現了原形，舉起九齒釘耙就朝妖怪打去。
靈感大王一驚，急忙轉身潛入水中。孫悟空和豬八戒也跟著跳入水中。
這通天河的水底如同一個巨大的迷宮，到處都是礁石和水草。靈感大王在水中如魚得水，他揮動手中的銅錘，和孫悟空、豬八戒大戰起來。
孫悟空的金箍棒在水中也威力不減，他一邊躲避著銅錘的攻擊，一邊尋找著妖怪的破綻。豬八戒的九齒釘耙也舞得虎虎生威，但在水中畢竟不如在陸地上靈活。
鬥了幾個回合後，靈感大王見勢不妙，吐出一陣黑煙，趁著孫悟空和豬八戒被黑煙遮擋視線的時候，逃得無影無蹤。
孫悟空和豬八戒回到岸上，把情況告訴了唐僧和沙僧。
孫悟空說：“這妖怪在水中有些本事，俺老孫得去請觀音菩薩幫忙。”
說完，孫悟空一個筋斗雲就朝著南海飛去。
來到南海，孫悟空見到觀音菩薩，把通天河的事情說了一遍。觀音菩薩聽後，說道：“這靈感大王本是我蓮花池裡的金魚，趁我不備，逃到通天河為害一方。”
觀音菩薩帶著孫悟空回到通天河，她用手中的竹籃將靈感大王收了回去。
靈感大王被收服後，通天河的河水突然平靜了下來。那座破舊的橋也瞬間變得堅固無比。
唐僧師徒謝過觀音菩薩，然後踏上大橋，順利地渡過了通天河，繼續向著西天前進。