林清華說道：“那不算，那是我自願的，不關你們的事。但若是到時候你們有錢也不交，那就是你們違約了，那我就可以解除契約，撤消對你們的保護！而相反，若是你們交足了錢，但我卻沒能很好的保護你們，那就是我違約了，你們就可以正大光明的不向我交稅！你們可以另外找個保護人！”
說了這麼一大段話，眾人開始時聽得一頭霧水，幸虧還有些簽過契約的商人出身的代表最先反應過來，一人問道：“是不是就像是借高利貸，你要是到期還不了錢，我就可以把你抵押的東西拿走？比如說房子、豬、羊等？”
林清華說道：“這個比喻不是很恰當，我來舉個例子吧。這位代表聽口音像是山陝一帶的人吧？”
那人答道：“小人祖籍陝西綏德，是當地的羊皮商，前幾年逃難，來到那高粱寨，承蒙寨主看得起我，招我做了上門女婿。”
林清華道：“那就是了。我問你，你在陝西做買賣時有沒有跟刀客打過交道？”
那人道：“陝西刀客眾多，像我們做買賣的哪能不跟他們打交道呢？而且刀客不僅陝西有，山西也有，就是這豫北和豫西也有一些呢！”
林清華道：“原來河南也有刀客？我還真沒見過。好，既然你見過刀客，那你總該知道他們是幹什麼的吧？”
那人道：“知道。現在世道不太平，做買賣的東奔西跑，難免不會遇上壞人，這刀客就是我們商人僱傭的保鏢，跟鏢局不同的是，他們往往跟主人家籤的有契約，若是在契約期滿後，主人家還活著，那麼就可以按契約領錢，期限不到不能領錢，主人家若被人殺死也不能領錢，當然，若是主人家是病死的就不關他們的事了。”
林清華道：“對呀，我說的就是這個意思。我就好比那刀客，不過是天下最大的刀客，在座諸位就好比那主人家，諸位跟我簽下契約，出錢僱我給諸位當保鏢，只不過我保的不是個別人的死活，而是全寨子的安危。這麼說，大家明白了嗎？”
聽了這一形象的對比，眾人一下子都明白了，他們中很多人都直接跟刀客打過交道，知道刀客與主人家的關係，即使沒打過交道的，也聽說過刀客，因而很快就領悟了林清華的意思。
林清華就是想透過這樣的辦法來逐漸培養人們的契約意識，從而逐漸把中國建成為一個契約社會，並將這種契約精神帶入到整個的社會生活中。
經過整整一天的會議，被後世稱之為“河洛聯寨”的政治軍事聯合體就正式成立了，史載“其寨連綿千里，人口百萬，同氣連枝，互為聲援”，是明朝在北方的重要屏障，同時也是明軍北伐的最重要的前進基地和後勤基地。
“河洛聯寨”的主要行政和管理機構是“聯席會”，所有加入“河洛聯寨”的寨子都可以各派三名代表常駐“聯席會”，因為“河洛聯寨”是一個半開放性的組織，即想加入的寨子就可以申請加入，但一旦加入就不能退出，否則即為通敵，其寨主將受到審判。作為“河洛聯寨”的發起人，林清華當仁不讓的成為了“聯席會”的主席，另外還由所有代表推選出了一名副主席，他主要是在林清華不在時負責聯席會的日常工作。
林清華還改組了原來西平寨的兩百人寨民大會，將其縮減到一百人，由“聯席會”用紅綠票的方法選舉產生，並改名為“大陪審團”，用來處理重大案件，而且規定，“大陪審團”的成員不能是“聯席會”的成員，也不能是各寨的寨主，而且必須識字，候選人均由林清華提名，由於現在識字的人並不多，因此選出來的成員大多是讀書人和落第的秀才、舉人。為了湊齊一百人的名額，林清華幾乎把各寨的讀書人全都“請”到汝寧城裡，但大多數人對這種選舉方法都不理解，最後林清華好說歹說，威逼利誘加上欺騙，才勉強湊夠了一百人，原來想好的差額選舉變成了等額選舉，投票只不過是走了個過場而已。
對於一些小的案件的處理，林清華專門設立了法庭，要求各寨必須將抓住的犯罪嫌疑人送到法庭，由法庭審判，不得私設公堂，以此收回審判權，維護司法的統一。法庭由二十名法官組成，法官必須識字，由林清華親自任命，除非瀆職，任期終身，法官的月俸為每月五十兩銀子，二十名法官分成兩班，每月輪流上法庭主持審判，一班審單日，一班審雙日，且兩班法官各自審理的案子不能互相交換，誰審的誰就要審到底，除非該班的法官全死了，否則不能換人。只有十名法官取得一致意見，才能根據《西平寨寨規》對被告量刑，由於林清華對《西平寨寨規》進行了補充，加入了一些民法和商法條例，因而法庭對刑