雖然不能和國際接軌；但在國內還是很盛行的。這種方式不是咱們為咱們這些民企服務；而是由那些國企的帶頭人們想出來為他們謀福利的。這其中最典型的就是利用國有企業那龐大的職工基數去保險公司投保；不過他們這種行為是不公開的。
因為在利用職工名義投到團體險之後；他們會在短時間內退險；或者是直接在投保的時候隱瞞或縮短投保時間；甚至有些膽子大背景深的國營企業家還敢直接把保單掛在自己名下。這樣他們就可以將國有財產統統地劃歸自己所有。更諷刺的是；有的國企老總還會用這筆錢響應國家‘國退民進’的號召；去收購自己所在的單位”。
“小樣夠孫子的！”崔雷恨恨的罵了一句；轉而皮笑肉不笑的看著我“我說怎麼那麼多破產的國企的老總都活的那麼滋潤呢；敢情跟你一樣是拿人的肉燉自己的湯啊！葉子；你說保險公司就能眼睜睜的讓他們這麼幹？這筆保險就算是退了不也該還到帳上去嗎”？
“別總咧著嘴傻笑！”我沒脾氣的白了崔雷一眼；淡淡的解釋道“你知道現在一單壽險的回扣提成是多少嗎？是30％！這個數字足以讓那些金牌保險業務動心；而且除了這些金牌保險經紀之外；保險公司也不會放棄這種擴大自己規模的機會！咱們國內的那些保險經紀或經紀人們；只要有錢賺；沒他們不敢幹的。而至於你說的如何把退險的錢轉到個人名下；那只是國企裡那些會計動動筆計提多少費用的事；他們有那麼多年操持小金庫的經驗；還會處理不好這麼點事兒嗎？大額衝減、壞賬以及折舊；太多的方法可以用；所以這根本就不是個問題”。
“我突然覺得自己很高尚！”崔雷認真的看著我感嘆了一句；旋而若有所思地問“你怎麼扯著扯著說到國內來了？我可沒本事去國企混；趕緊接著整國外那剩下的幾種方式”！
看著大智若愚的崔雷；我學著他淫蕩的樣子笑了笑“剩下的幾種方式其實差不多；而且相互之間的聯絡也比較緊密。黑金的所有者們如果想向國外轉移資產的話；他們大部分都會成立一間進出口公司；然後在做進口業務時採用高報貨物進口價格；提高佣金比例、折扣率等形式支付給國外供貨商或是自己在外國開設的公司；然後從其手中拿回扣、分贓款；或者將轉移出去的非法所得留存在國外。
出口時；他們則會大肆壓低出口商品的價格；或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式；將貨款差額直接留存在國外的賬戶上。而完成這一系列的動作的前提則是透過地下錢莊將一部分資金轉換成外匯；這樣才能構成進出口業務時的那些虛假訂單和定金也同樣能達到掩蓋資金來源的目的”。
“那你是用的哪種方式？”崔雷不解的打斷我問“我怎麼覺得你剛才說的這些方法和你解釋給巴達切夫說的幫他洗錢的方法搭不上啊”！
“那些方法我全部都用了！”我無所謂的朝他聳聳肩；認真地解釋道“我手裡有一個系統；一個遍佈全世界的洗錢網路；完美且完整。我讓巴達切夫開設藝術品投資公司；就是為了讓他把現金轉化進金融賬戶。這樣的話；這些錢就會完成初級漂白；然後我會讓百慕大的公司和他的畫廊發生糾紛；以鉅額賠償的名義將這筆錢幫他轉移到國外。其實這些百慕大的公司就是地下錢莊；即可以幫他們把錢轉移到國外；又可以利用那裡獨特的法律幫他們避開本國的調查。而巴達切夫他們這時也有兩種選擇；或者將錢直接存在國外；或者交給我繼續操作以達到真正漂白並流回國內的目的”。
讓崔雷消化了幾分鐘我的話；我才繼續解釋道“而我之所以要在莫斯科…百慕大之間加一個諾魯；就是因為諾魯的銀行什麼錢都敢收；而從不過問資金來源。有了它這個保護；這些錢就可以真正意義上的第一次被漂白。這也是我為了以防萬一；將自己和巴達切夫的聯絡模糊化的一種手段；所以就算以後巴達切夫栽了；那些想查他的人也最多隻能追蹤到諾魯；並因為諾魯銀行的制度而被迫終止調查”。“不對啊？”崔雷打斷我的話；頗為專業的問“諾魯要是什麼錢都敢收；那沒幾年就的被世界銀行除名啊；到時候它還怎麼參與國際匯兌啊”？
“是馬上！”我笑著解釋道“諾魯肯定會被除名；這也許會影響它和其他國家之間的匯兌；但是絕不會影響百慕大。因為百慕大有自己的特點；那就是防範個人賬戶的洗錢措施嚴密；但對大客戶的金融行為採取不記名的緘默。所以它不會像諾魯那樣被世界銀行除名；而且它用不記名的方式接受來自這些被除名的銀行的匯兌”。
“明白了？”我得意的問了崔雷一句；起身重新