於洗錢的線索，掌握不少關於洗錢的證據。儘管近年來，央行、外匯局和我們公安機關對地下錢莊的打擊，始終保持著高壓態勢，但一些灰色資金透過地下錢莊跨境流入流出的問題依然嚴峻，不僅對外匯管理造成嚴重影響和衝擊，而且嚴重擾亂到國家金融資本市場秩序，危及國家金融安全。”
對普通老百姓來說洗錢很遙遠，地下錢莊幾乎是一個傳說。
對在座的幾位領導而言，洗錢真不是一件新鮮事。
陳處長點點頭，拿起筆準備做記錄。丁處長乾脆掏出一支錄音筆，摁了一下放到面前。
從機場直接來省廳的，根本沒時間準備材料，韓博只能口頭彙報：“在我們偵辦的萍盛集團涉黑案中，嫌疑人為確保資金安全，先後聯絡過三個地下錢莊，採用‘對敲’、以家庭為單位‘裡應外合’及設殼公司‘公轉私’三種手法，在短短的一個半月內，先後將十幾億資金非法轉移至香港……”（未完待續。如果您喜歡這部作品，歡迎您來起點（）投推薦票、月票，您的支援，就是我最大的動力。手機使用者請到m。閱讀。）
第七百四十四章 越辦越大（二）
“第一個地下錢莊是以東廣籍嫌犯瀋海燕為首的犯罪團伙，銀行流水和轉賬記錄是她們涉嫌洗錢最重要的證據。據該團伙成員交代，自1998年開始，她們就先後在東廣的十幾個銀行以不同名義開立賬戶。當有客戶找她們兌換外幣時，只要按約定將人民幣匯入她們指定的境內賬戶，她們再通知在香港的同夥將外幣匯入客戶在香港銀行開設賬戶中。”
“如果客戶想用外幣兌換人民幣，則需要將外幣匯入她們指定的境外賬戶，然後她們會將人民幣匯入客戶在境內的銀行賬戶。該團伙一共洗過多少錢，現在正在查證，但據我們的辦案民警統計，僅剛剛過去的兩年多時間內，瀋海燕及其同夥就非法買賣外匯金額近28億元人民幣！”
“她們收取多少手續費？”張副廳長只知道涉案金額巨大，不知道會有這麼多，聽到28億這個數字，暗暗心驚。
“她們收取萬分之五至千分之一的手續費，至於非法獲益多少仍在統計。”
陳處長比誰都清楚洗錢的問題有多嚴重，對28億這個數字並不吃驚，拿筆記下來，示意韓博接著說。
“為掩蓋資金來源，她們使用多人身份證開戶，多的時候甚至達到好幾百個，長期從事‘境內人民幣、境外外幣平行交割’的‘對敲型’業務。這樣的手法從表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有入境，但實際交易已經完成了。
這種‘對敲型’地下錢莊，資金在境內外實行單向迴圈，沒有發生物理流動，透過以對賬的形式來實現‘兩地平衡’。據落網的嫌犯交代，她們也是以這種方式幫所謂的客戶，將境內的非法所得，如走私、貪汙等款項透過她們的地下錢莊轉移至境外，以及在跨境貿易中進行逃匯。”
省外的案子回頭再說，張副廳長此刻最關心省內的案子，抬頭問：“在萍盛集團涉黑案中，她們是怎麼幫郝英良洗錢的？”
“嫌疑人瀋海燕在接到郝英良的業務之後，利用其本人和親屬的身份證在中行、農行、工行等開立60多個賬戶，先後將3。2億人民幣拆分成20萬元至70萬元不等的數目，透過‘對敲’的方式分別匯入其香港同夥用他人身份證在香港開設的銀行賬戶，在儘可能不引起聯合財富情報組注意的情況下，再一系列假交易最終匯入顧思成在香港註冊的公司賬戶。”
“一下子轉出幾個億，她們的外匯從哪兒來的？”
“據落網的嫌犯交代，她們的外幣來自三個方面，一是發動親朋好友甚至拉親朋好友入股，利用個人年度購匯兩萬美元的額度，積少成多，從中行等內地銀行合理合法換取的；二是利用深正緊鄰香港的地理優勢，利用人民幣比港幣堅挺的契機，採用‘螞蟻搬家’的方式，夾帶人民幣頻頻往返於兩地，在香港的財務公司或兌換行換取的。”
韓博看看劉副局長，補充道：“再就是透過親戚與香港黑幫‘和勝和’的幾個成員取得聯絡，而在香港警方的持續打擊下，香港黑幫處境越來越艱難，包括‘和勝和’在內的幫派都在想方設法洗白，兩幫人一拍即合，形成了一個跨境的洗錢團伙。”
洗錢案件沒少查，之所以很難取得戰果，很大程度與證據難掌握有一定關係。
眼前這位正處級副局長能一舉搗毀三個地下錢莊，跟香港方面協助是密不可分的，而能在香港“找得著人、說得上話，辦得成事”的人真不多。