住房一套，總價34萬元，銀行10年期按揭，月供1250元。家中目前有定期存款10萬元，活期3萬元。此外經人介紹，方先生還投資10萬元購買了銀行3年期的理財產品，預期綜合收益率在3％左右。
方先生的女兒今年剛上小學，在家附近的一所公立轉制小學就讀。女兒讀書的開銷大致為：學費1000元/學期，書雜費100元/學期，午餐點心費120元/月。此外，為女兒添置新衣、課外讀物、玩具等教育娛樂用品的花費也在每月200元左右。女兒每個週末還有半天要在少年宮上舞蹈課，培訓費用為50元/月。
方先生家附近沒有名牌中學，為女兒的將來著想，方先生準備預留出一筆“擇校贊助費”，讓女兒小學畢業後能進好一點的初中讀書。但方太太的工作單位效益不好，最近廠裡又傳出裁員的風聲，眼看家庭收入可能就要減少，而女兒的教育開支將越來越大，方先生感到前景堪憂。
家庭年收入 8萬元
家庭存款 13萬元
不動產 自住房產一套
其他資產 3年期理財產品投入10萬元
負債 無
家庭年總支出 1．2萬元
子女教育年支出 7000元
財務狀況分析：
家庭年收入：8萬；
固定年支出：萬；
金融資產：10萬元定期，3萬活期，10萬人民幣理財產品；
固定資產：房產一套（自住）；
家庭負債：無；
福利保障：夫妻兩人均有社保；
家庭責任：養育女兒學習成長；
理財建議：
方先生的家庭狀況良好，家底富裕，但資產增值不足，有收入降低的可能。
1、 方先生的家庭在資產增值方面比較缺乏經驗，十年時間也沒有接觸較多的投資產品，目前僅止於儲蓄和銀行理財產品，23萬元的資金每年僅能得到幾千元的收益確實有些可惜。目前適合方先生這樣謹慎的低風險喜好型客戶的有銀行理財產品、貨幣基金、國債等，方先生應該多向銀行或其它的理財人員請教一些理財知識，不要一方面自己在辛苦掙錢，另一方面家庭資產卻相對物價及通膨在縮水。方先生也可以拿出一部分資金嘗試更高一些風險和收益的投資品種，比如股票及平衡型基金、券商理財產品等，如果有幸找到一個放心的高手，那自己的資產本身增值率提高兩倍也非難事。
2、 鑑於方先生的金融資產以儲蓄性質為主，在資產增值性不足之外，還存在風險抵禦能力較弱，由於他們已經有多年的社保，建議再為家庭成員繫上一條安全帶，